Как да инвестираме в криптовалути

Първо, не използвайте тази публикация като професионален съвет за инвестиции. Това е чисто образователно и може да ви вдъхнови да направите повече изследвания самостоятелно. Сам се занимавам с криптовалути и blockchain технология само от шест месеца и тази публикация е начин за мен да обобщя мнението си, методологията и философията си за инвестиране в това пространство.

Инвестирането в криптовалута е луда игра. Ако сте дръзки и имате много пари, които сте готови да рискувате, може да е забавна игра. Ако не сте толкова дръзки или нямате много оскъпяем доход или спестявания за начало, силно съветвам да не инвестирате в криптовалути, защото никой всъщност не знае колко ще струват тези неща след няколко години. Така или иначе, ако се интересувате от инвестиции, тази публикация може да ви помогне да започнете с това как да мислите критично и да подходите към цялата информация, която е там.

Някакъв контекст

Нека скочим право в него Класифицирам blockchain проекти в 3 категории:

  1. Мони (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash и др.) - Тези проекти са непосредствени конкуренти за фиат на пари, но те искат да заменят или значително надграждат начина на използване на пари днес. Ако тези проекти са успешни, те до голяма степен ще заменят днешните банки и финансови процеси. Ще можете да използвате тези криптовалути, за да платите за кафето си, да си купите къща от някого и да спестите за обучението на вашето дете с по-голяма сигурност, гъвкавост и бързина.
  2. Платформи (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo и др.) - Тези проекти прокарват пътя към Web 3.0, новия начин на работа на интернет. Разработчиците могат да използват тези платформи за изграждане на конкретни приложения, по същия начин, по който днес разработчиците използват Swift и Java за създаване на мобилни приложения за iOS и Android. Колкото по-успешни са детските проекти, породени от тези платформи, толкова по-успешни ще са самите платформи.
  3. Приложения (Filecoin, Augur, Golem и др.) - Това са приложенията, изградени върху гореспоменатите платформи и съдържат по-голямата част от лудите ICO новини, за които ще прочетете днес. Ако някой изгради „децентрализиран Airbnb“ или „децентрализиран Uber“, тези проекти ще попаднат в тази категория. Те обслужват конкретни случаи на употреба.

Рамка за оценка

Като се има предвид този контекст, как да преценя дали даден проект ще бъде успешен или не? Гледам три неща:

  1. Market Cap - Какъв проблем се опитва да реши проектът? Колко струва решаването на този проблем? Този фактор е супер важен. Дори ако технологията ви се струва готина или хората, които работят по нея, са известни, ако на тази стъпка от вашия анализ смятате, че проблемът не е съществен, може да няма причина да инвестирате в решението.
  2. Основателски екип - защо направиха този проект и доколко са сериозни за него? Колко знания имат по темата и каква е способността им да изпълняват плана си?
  3. Общност - Колко активно хората говорят за този проект онлайн? Има ли външни разработчици, които допринасят за кода? Хората вече намират полезни приложения за ранните версии на този проект? Успехът на блокчейн проектите зависи до голяма степен от мрежовия ефект.

Пример

Нека използваме горната рамка и да направим примерен анализ на биткойн, който в момента е най-старата, най-голямата и най-ценната криптовалута в света. Следващият пример за анализ ме кара да инвестирам в биткойн. Когато правите това упражнение сами, може да не сте убедени. Не използвайте този примерен анализ като оправдание за вашата инвестиция; не е предназначено да се използва като такова. Това е просто бърз пример за прилагане на горната рамка.

Пазарна ограничение (обща стойност)

Биткойн иска да бъде по-добра версия на пари в брой. Да допуснем, че биткойн е в състояние да улови 2,5% от тесния паричен поток в света за 10 години. Цялата биткойн мрежа би струвала 650 милиарда долара, а както пиша, Bitcoin има пазарна капачка от около 62 милиарда долара. Това означава, че стойността на мрежата може да нарасне повече от 1000% през следващите 10 години. При тези предположения, ако днес сложа 100 долара в биткойн, след 10 години ще струва 1000 долара. Това е добре.

Разбира се, тук правя много предположения: 1) Биткойн има за цел да се конкурира с тесния паричен поток; 2) Биткойн ще успее да завземе поне 2,5% от пазара; 3) нови „монети“ не са въведени в система или унищожена, и на и на ..

Основната идея на тази стъпка обаче е да придобиете представа за проблема, който потенциалната ви инвестиция решава, и след това да разберете размера и стойността на този проблем, така че да знаете колко голям парче от пая може да се окажете в крайна сметка ако решите да играете. Колкото повече ресурси пресечете за тази стъпка, толкова по-добра ще бъде вашата интуиция.

Учредителен екип

Биткойн произхожда като идея от неизвестен човек или група, Сатоши Накамото, през 2008 г., а след това е публикуван като код с отворен код през 2009 г. В известен смисъл тази фигура на Сатоши Накамото включва учредителния екип на проекта Биткойн. Въпреки че дигиталните валути са изследвани теоретично от 80-те години на миналия век, Биткойн е първият проект, който става използваем и широко приет, заради начина, по който Накамото реши проблема с двойните разходи. Това е доста умно.

Също така, до ден днешен Накамото притежава около 1 милион биткойна, което е на стойност около 4 милиарда долара, а според няколко източника, включително изследователя и консултанта Рей Дилинджър, Накамото не е продал нито един от тях. Nakamoto не създаде Bitcoin като пирамидална схема. Не са го направили заради парите или славата. Те го направиха, защото това е страхотно произведение на технологията.

Почти 10 години по-късно, Bitcoin все още е около и струва $ 3500 за монета. Страст и принцип, водещи до успех. Това е добре.

общност

За да добиете представа колко голяма и жизнена е съществуващата общност около Bitcoin, просто Google "Bitcoin", проверете r / Bitcoin форума, следвайте актуализациите на действителния софтуер, който прави Bitcoin какъв е или се присъединете към разговора в Twitter към надникни. Активно е Хората го търгуват, харчат, дискутират какво трябва да бъде и най-важното: да работите по него. Това е добре.

На този ранен етап от жизнения цикъл на технологиите за криптовалута, добър барометър за вземане на решение дали проектът е надценен е дали съотношението „технологичен разговор“ спрямо „лунен разговор“ е наистина ниско. „Tech Talk“ = дискусия за функциите на технологията, случаи на използване, протоколи за сигурност и как да подобрите нещата. „Moon Talk“ = дискусия за това колко хора Lamborghinis ще купуват в рамките на няколко месеца след теглене на пари.

Много лунни разговори, без технологични приказки -> вероятно балон

Много технологични приказки, по-малко лунни приказки -> може би подценени

Заключителна бележка

Стойте далеч от чист свръх. Не хвърляйте пари в нещо само защото ваш приятел вложи 1000 долара в нещо преди 6 месеца и това се превърна в 10 000 долара. Следвайте рамката по-горе, вземете колкото може повече твърди доказателства и най-важното - забавлявайте се да научите за тази невероятна нова технология! Дори ако всички тези монети не струват нищо за 5 години, сумата, която инвестирах, ме принуди да имам „кожа в играта“ и ме накара да науча за политика, икономика и криптография на по-дълбоко ниво от всякога имат преди. И вече срещнах шепи хора, които обичат да говорят за технологията, да пишат софтуер отгоре и да я изследват. Така поне беше забавно. Ако не сте добре с този резултат, може да ви се стори и забавно.

Ако току-що започвате, ето още няколко ресурса:

Бъдете в крак с новините

  • TokenEconomy
  • CoinDesk
  • Altcoin Weekly
  • Unchained Podcast

Проверете цените на криптовалутите

  • Капачка за монети
  • Индекс на световните монети

Научете за нови криптовалутни проекти

  • Смит и Корона

Отидете до източника

  • Bitcoin Whitepaper
  • Ethereum Whitepaper

Какви съображения бихте добавили към тази рамка? Уведомете ме в коментарите по-долу.